Berater
Gebühren
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Die Berater können ihren Kunden die erbrachten Dienstleistungen entweder durch automatische Abrechnung, elektronische Rechnung oder direkte Abrechnung in Rechnung stellen. Sie legen die Beratergebühren zum Zeitpunkt der Registrierung des Kunden fest und können diese jederzeit in der Kontoverwaltung ändern. Bei Gebührenerhöhungen muss der Kunde die Gebührenerhöhung mit seiner Unterschrift genehmigen. Zusätzlich zu den festgelegten Berater-Kundengebühren berechnet IBKR dem Kunden die üblichen Provisionen.
Kundengebührenpläne können auf einzelne Konten angewendet oder in Vorlagen gespeichert werden. Als Berater können Sie Gebühren für ein oder mehrere Kundenkonten konfigurieren oder Kundengebührenpläne in Vorlagen einrichten und die Vorlagen dann den Kundenkonten zuweisen. Durch die Verwendung von Vorlagen können Sie problemlos unterschiedliche Gebührenpläne für mehrere Kundenkonten verwalten.
Wenn Sie ein neuer Berater sind (d.h. Sie haben gerade Ihr IBKR-Konto eröffnet), dann gibt es eine leere Standardvorlage für Kundengebühren, die Sie dann mit Ihrem eigenen Gebührenplan konfigurieren können. Wenn Sie ein bestehender Berater sind, ist Ihre alte globale Gebührenordnung nun die Standardvorlage für Kundengebühren. Sie können die Standardvorlage ändern, aber nicht löschen.
Als Berater können Sie bei der Konfiguration der Gebühren für ein Kundenkonto entscheiden, ob Sie die Kundenprovisionen Ihrem eigenen Berater-Stammkonto belasten wollen. Provisionen werden dem Kundenkonto belastet, wenn das Berater-Stammkonto einen Saldo von weniger als 1000 USD oder den Gegenwert aufweist, wenn die Provisionen gebucht werden.
Standardmäßig werden den Kundenkonten der Berater monatliche Mindestgebühren, Marktdaten und Research-Gebühren belastet. Die Berater können jedoch entscheiden, diese Gebühren ihrem eigenen Master-Konto für jedes Kundenkonto zu belasten. Die Kundengebühren werden dem Kundenkonto belastet, wenn das Master-Konto des Beraters zum Zeitpunkt der Verbuchung der Gebühren einen Saldo von weniger als 1000 USD oder dem Gegenwert aufweist.
Als Berater können Sie auch Gebühren auf den aktuellen Wert des Betrages erheben, den Ihre Kunden in Hedgefonds investiert haben, die an unserem Hedge Fund Capital Introduction Program (HFCIP) teilnehmen, das Teil unseres Investors' Marketplace ist. Wenn Sie für Ihren Kunden bereits Gelder auf der Hedge Fund Investor Site (auf dem Marktplatz verfügbar) angelegt haben, wird der in den Hedge-Fonds investierte Betrag automatisch für das Gebührenprogramm aktiviert.
Für jeden Kunden, der in einen teilnehmenden Hedgefonds investiert, können Sie Gebühren auf der Grundlage des annualisierten Prozentsatzes des Nettoliquidationswerts des aktuellen Werts der Anlage des Kunden in den Fonds und/oder des Prozentsatzes der Gewinne und Verluste der Anlage des Kunden in den Fonds erheben sowie die Häufigkeit der Gebührenbuchung (monatlich oder vierteljährlich) konfigurieren. Ihre Kunden müssen den Gebührenplan durch Unterzeichnung eines Formulars genehmigen.
Gebühren, die zum ersten Mal in der Mitte einer Periode eingegeben werden, werden ab dem Datum berechnet und angewendet, an dem die Gebührenvereinbarung genehmigt und in das System eingegeben wurde. Gebühren, die während eines Zeitraums geändert werden, gelten ab dem Beginn des nächsten Monats- oder Quartalszeitraums. Wenn Sie den Rhythmus von monatlich auf vierteljährlich ändern, wird die Änderung ab dem nächsten Kalenderquartal wirksam. Wenn Sie die Häufigkeit von vierteljährlich auf monatlich ändern, wird die Änderung nach dem Ende des laufenden Kalenderquartals wirksam.
Berater können Gebühren für Kundenkonten bis zu einer Höhe von 50 % der Rechnungen (abzüglich früherer Rückerstattungen) für den zurückliegenden 12-Monats-Zeitraum erstatten. Berater können außerdem ausstehende Gebührenrückerstattungen ändern oder stornieren und die Details von Gebührenrückerstattungen einsehen, die bereits verarbeitet wurden.
Wir erheben eine Mindestgebühr für US-Aktiengeschäfte, die von Beratern an ihre Kunden vergeben werden. Die Berater können wählen, ob sie die Mindestgebühr für die Zuteilung ihrem Hauptkonto oder dem Kundenkonto belasten. Standardmäßig wird der Mindestbetrag für die Zuteilung dem Kundenkonto belastet, es sei denn, es besteht eine spezielle Tarifvereinbarung zwischen dem Kunden und dem Berater.
Der Mindestbetrag, der pro Handelszuteilung berechnet wird, ist wie folgt:
- Festpreis-Preise Minimum: Minimum (Handelswert * 0,0005, USD 1)
- Gestaffelte Preisgestaltung Minimum: Minimum (Handelswert * 0,0005, USD 0,35)
Eine von IBKR berechnete Beratergebühr wird dem Kundenkonto automatisch in Rechnung gestellt, wenn der Kunde eine Blankovollmacht hat:
Nach oben blätternWird als annualisierter Prozentsatz eingegeben und täglich, monatlich oder vierteljährlich angewendet.
Die Gebühr zum Monats-/Vierteljahresende wird anhand des Nettoliquidationswerts zum Monats-/Vierteljahresende, des Kurses und der Anzahl der Geschäftstage in einem bestimmten Monatszeitraum berechnet.
Die Kunden werden für die Anzahl der Geschäftstage in einem Monatszeitraum belastet, für die die Gebührenkonfiguration aktiviert wurde.
Kunden werden nicht belastet, wenn Gelder am letzten Geschäftstag des Monatszeitraums abgehoben werden.
Die Gebühren werden am ersten US-Geschäftstag des nächsten Monats berechnet.
Formel:
(Letzter Geschäftstag des Monats/Quartals NLV-Betrag * Kurs) / (Anzahl der Geschäftstage pro Jahr / Anzahl der Gebührentage)
Anzahl der Geschäftstage pro Jahr auf 252 festgelegt
Anzahl der Gebührentage ist die Anzahl der Geschäftstage in einem Monatszeitraum, für den die Gebührenkonfiguration aktiviert wurde
Geben Sie bis zu fünf verschiedene Nettoinventarwertbereiche und einen prozentualen Jahresgebührenanteil für jeden Bereich ein.
Eingetragen als auf ein Jahr hochgerechneter Betrag, der täglich, monatlich oder vierteljährlich angewendet wird (aufgeteilt auf 252 Tage).
Ein fester Prozentsatz wird auf die (positive oder negative) Mark-to-Market-GuV am Ende jeder Periode angewandt. Alle Änderungen des festgelegten Prozentsatzes während eines Zeitraums werden nur vorausschauend und nicht rückwirkend angewandt. Wenn Sie während eines Zeitraums Änderungen vornehmen, unterteilen wir den Zeitraum in zwei Teile und wenden die Gebühren entsprechend an. Wenn am Ende des Abrechnungszeitraums die kumulierte Gebührenberechnung negativ ist, wird keine Gebühr erhoben. Für diese Berechnung können zwei Zeiträume angegeben werden:
- Vierteljährlich zum 31.3., 30.6., 30.9. und 31.12. Die Gebühren werden 10 Tage nach Abschluss eines Quartals verbucht.
- Jährlich zum 31.12. Die Gebühren werden 10 Tage nach Ablauf des Jahres veröffentlicht.
Der maximale Prozentsatz der Gewinn- und Verlustrechnung, den Sie für beide Zeiträume berechnen können, beträgt 30 %.
Berater, die einen Schwellenwert wählen, legen eine statische Zahl oder einen Index/Benchmark als Leistungsgebühr auf jährlicher oder vierteljährlicher Basis fest. Die Leistung Ihres Kunden muss den Schwellenwert überschreiten, damit die Gebühr dem Kunden berechnet werden kann.
Wenn der Berater beispielsweise eine jährliche Performancegebühr von 20 % erhebt und einen Schwellenwert von 10 % festlegt, erhält er keine Gebühr, wenn die jährliche geldgewichtete Rendite des Kundenkontos unter oder gleich 10 % liegt. Wenn die Rendite des Kontos für das Jahr 50 % beträgt, erhält der FA eine Performancegebühr von 20 % auf die Überschussrendite. (20% von (50%-10%)).
Eine Gebühr pro Handelseinheit kann als absoluter Aufschlag auf die von IBKR berechneten Provisionen, als Prozentsatz der von IBKR berechneten Provisionen oder als absoluter Betrag eingegeben werden (die von IBKR berechneten Provisionen werden von diesem Betrag abgezogen). Die Gebühr pro Handelseinheit ist für in den USA oder US-Protektoraten ansässige Personen aufgrund gesetzlicher Beschränkungen nicht verfügbar, mit Ausnahme von in den USA registrierten Rohstoffberatern, denen eine Gebühr pro Handelseinheit für Futures gestattet ist.
Weitere Einzelheiten zu den Gebühren pro Handelseinheit finden Sie auf unserer Seite Broker-Kundenaufschlag.
Konkrete Beispiele für die automatische Rechnungsstellung finden Sie hier
Damit Berater, die Beratungsgebühren mit einer der IBKR-Optionen zur automatischen Berechnung in Rechnung stellen, ihren Verpflichtungen nachkommen können, können wir Ihren Kunden Rechnungen schicken, in denen die automatisch berechneten und von ihren Konten abgezogenen Beratungsgebühren aufgeführt sind (wie von ihnen gewünscht), wenn diese Gebühren tatsächlich berechnet werden. In diesen Mitteilungen werden die Methode zur Berechnung der Gebühr, die Höhe der Gebühr und der Zeitraum, auf den sich die Gebühr bezieht, beschrieben.
In einigen Staaten müssen Berater diese Rechnungen an Kunden, die sich für die automatische Abrechnung von Beratungsgebühren entschieden haben, senden oder von ihrem Makler senden lassen. (Möglicherweise müssen Sie diese Rechnungen auch dann an Ihre Kunden schicken, wenn Sie aus einem anderen Grund gemäß den SEC-Vorschriften oder den Vorschriften Ihres Staates "custody" haben). Bitte prüfen Sie die für Ihre Firma relevanten staatlichen (oder SEC-) Regeln, um festzustellen, ob IBKR Ihren Kunden diese Rechnungen schicken muss.
Im Advisor Portal können Sie konfigurieren, wie wir diese Benachrichtigungen an alle Ihre Kunden senden: nur per E-Mail, per E-Mail und im Customer Service Message Center oder gar keine Benachrichtigung. Bitte beachten Sie, dass US registrierte Berater standardmäßig bei der Anmeldung registriert werden. Für alle anderen Berater werden Ihre Kunden diese Benachrichtigungen NICHT erhalten und Sie müssen IBKR (über das Advisor Portal) anweisen, diese Rechnungen an Ihre Kunden zu senden. Unabhängig davon, ob Sie sich für Rechnungen anmelden oder nicht, werden alle über IBKR abgewickelten Beratungsgebühren auf den Aktivitätsauszügen der Kunden ausgewiesen.
Berater können elektronische Rechnungen über die Seite Kunden verwalten > Gebühren > Rechnungsstellung in der Kontenverwaltung einreichen. Bevor Sie Gebührenrechnungen für Kundenkonten einreichen können, müssen Sie zunächst auf der Seite Kunden verwalten > Gebühren > Konfigurieren in der Kontenverwaltung die automatische Rechnungsstellung für die monatliche/quartalsweise Rechnungsstellung für das/die Konto/Konten konfigurieren. Sie müssen den Höchstbetrag der Gebühren angeben, der pro Monat oder Quartal abgezogen werden kann. Dies kann ein Dollarbetrag oder ein Prozentsatz des Nettoinventarwerts des Kunden oder beides sein. Sie berechnen dann die Höhe der Gebühren und übermitteln für jedes Kundenkonto jederzeit eine elektronische Rechnung bis zum angegebenen Höchstbetrag. Der Rechnungsbetrag wird automatisch vom Kundenkonto auf das Konto des Beraters überwiesen.
Rechnungen, die vor 5:30 (17:30) Uhr EST eingereicht werden, werden von IBKR noch am selben Tag (US-Nacht) bearbeitet und erscheinen auf den Kontoauszügen dieses Tages. Rechnungen, die nach 5:30 (17:30) PM EST eingereicht werden, werden von IBKR am nächsten Arbeitstag bearbeitet. Sie können Rechnungen für bis zu zehn Kunden gleichzeitig einreichen, aber nur eine Rechnung pro Kundenkonto und Tag.
Sie können auch eine .csv-Datei (comma-separated values) hochladen, die mehrere Kundenrechnungen enthält. Die .csv-Datei muss Felder enthalten für:
- Kundenkontonummer
- Betrag (in der Basiswährung des Kundenkontos)
- Kontonummer des Geldverwalters (nur wenn die Rechnung an einen Geldverwalter gezahlt werden soll)
- Memo (dieses Feld ist optional)
Wenn Sie Kundengebühren konfigurieren oder eine Vorlage für Kundengebühren erstellen, können Sie einen maximalen Rechnungsbetrag oder eine prozentuale Obergrenze auf monatlicher oder vierteljährlicher Basis angeben. Sie können jährlich bis zu einem maximalen Prozentsatz abrechnen. Wir berechnen das tägliche Äquivalent dieses Limits, indem wir den maximalen Jahressatz mit dem Wert Ihres Kontos am Ende jedes Geschäftstages des vorangegangenen Monats oder Quartals multiplizieren und dies durch die durchschnittliche Anzahl der Geschäftstage pro Jahr teilen. Die Summe dieser Tageswerte im Laufe des Monats oder Quartals ist der Höchstbetrag, den Sie für diesen Monat oder dieses Quartal berechnen können.
Sie können einen Betrag oder eine prozentuale Obergrenze oder beides festlegen. Wenn Sie sowohl den Betrag als auch die prozentuale Obergrenze festlegen, wird der niedrigere der beiden Beträge als zu berechnender Betrag verwendet.
Bei der prozentualen Obergrenze wird der vorherige Zeitraum zur Berechnung des Gebührenlimits herangezogen, während der Betrag den aktuellen Zeitraum berücksichtigt.
(Gebührenobergrenze % x Nettoinventarwert des Kunden am Ende) / 252
wobei 252 die durchschnittliche Anzahl von Geschäftstagen im Jahr ist.
Zum Beispiel
- Wenn Sie am 1. Juli eine neue prozentuale Obergrenze für die monatlichen Gebühren festlegen, können Sie erst am 1. August eine Rechnung stellen. Das Gebührenlimit im August basiert auf der prozentualen Obergrenze, die Sie im Juli festgelegt haben.
- Wenn ein Kundenkonto für einen monatlichen Höchstbetrag von 500 USD konfiguriert ist und Sie sich bei der Kontoverwaltung anmelden, um im Juli eine Rechnung für den Kunden einzureichen, kann der im Juli verarbeitete Gesamtbetrag 500 USD nicht überschreiten. Sie können mehrere Rechnungen einreichen, aber der Gesamtbetrag darf 500 USD für den Monat nicht überschreiten.
- Wenn ein Kundenkonto für einen maximalen Rechnungsbetrag von 1000 USD auf vierteljährlicher Basis konfiguriert ist und Sie sich bei der Kontoverwaltung anmelden, um im Juli eine Rechnung für den Kunden einzureichen, kann der zwischen Juli und September verarbeitete Gesamtbetrag 1000 USD nicht überschreiten. Sie können mehrere Rechnungen einreichen, aber der Gesamtbetrag darf 1000 USD für das Quartal nicht überschreiten.
- Wenn ein Kundenkonto für eine prozentuale Obergrenze auf monatlicher Basis konfiguriert ist und Sie sich bei der Kontoverwaltung anmelden, um im April eine Rechnung für den Kunden einzureichen, basiert der verfügbare Gebührenbetrag auf dem täglichen Nettoinventarwert des Kunden im März. Sie können mehrere Rechnungen einreichen, aber die Gesamtsumme darf das Limit für den Zeitraum nicht überschreiten.
- Wenn ein Kundenkonto für eine prozentuale Obergrenze auf vierteljährlicher Basis konfiguriert ist und Sie sich bei der Kontoverwaltung anmelden, um im November eine Rechnung für den Kunden einzureichen, basiert der verfügbare Gebührenbetrag auf dem täglichen NIW des Kunden von Juli bis September. Sie können mehrere Rechnungen einreichen, aber die Gesamtsumme darf das Limit für den Zeitraum nicht überschreiten.
Berater1 können ihren Kunden die erbrachten Dienstleistungen entweder durch automatische Abrechnung, elektronische Rechnung oder direkte Abrechnung in Rechnung stellen. Sie legen die Beratergebühren zum Zeitpunkt der Registrierung des Kunden fest und können diese jederzeit in der Kontoverwaltung ändern. Bei Gebührenerhöhungen muss der Kunde die Gebührenerhöhung mit seiner Unterschrift genehmigen. Zusätzlich zu den angegebenen Berater-Kundengebühren berechnet IBKR dem Kunden seine normalen Provisionen.
Legen Sie alle Kundengebühren auf der Seite Kunden verwalten > Gebühren > Konfigurieren in der Kontoverwaltung fest.
Zuschussfähigkeit
- 100+ Konten innerhalb des ersten Quartals oder USD 50M
- Zugang zu Support-Mitarbeitern mit XML-Kenntnissen
- Bieten Sie Ihren Kunden rund um die Uhr Zugang zu Kontodaten, und zwar über eine einzige Schnittstelle.
Gebühren
- USD 2000 für die Erstentwicklung
- 1000 USD jährlicher Unterhalt
Für die automatische Rechnungsstellung und elektronische Rechnungen gelten die folgenden Obergrenzen und Einschränkungen:
- Im Falle einer automatischen Liquidation werden keine Kundengebühren automatisch in Rechnung gestellt.
- IBKR begrenzt die Höhe der Beraterhonorare, die in einem Zeitraum von 360 Tagen verdient werden, auf 25% des durchschnittlichen Eigenkapitals des Kunden in diesem Zeitraum, mit zusätzlichen Obergrenzen in 30-Tage-Schritten dazwischen (d.h. 7,2% in den letzten 30 Tagen, 17,7% in den letzten 180 Tagen). Wenn eine Gebührenobergrenze für einen Kunden überschritten wird, erhält der Berater keine Kundengebühren mehr, bis die Gebührenobergrenze nicht mehr überschritten wird. IBKR wird weiterhin seine Standardprovisionen berechnen, wenn die Gebührenobergrenze überschritten wird. Bitte beachten Sie, dass die Berater allein dafür verantwortlich sind, dass die von ihnen berechneten Gebühren angemessen sind und den regulatorischen Anforderungen entsprechen. Die vollständige Liste der Obergrenzen ist nachfolgend aufgeführt:
- Die Verfügbarkeit der Kundengebührenobergrenze für den jeweiligen Tag wird unter Kontoverwaltung/Berichtsverwaltung angezeigt. Ausführliche Informationen zur Berechnung der Gebührenobergrenze finden Sie hier.
- Für Kunden außerhalb der USA (oder US-Protektorate) kann eine Gebühr pro Handel erhoben werden. Darüber hinaus kann eine Gebühr pro Handel für Futures, Futures-Optionen, Single Stock Futures und Forex-Handel von US-Kunden erhoben werden, wenn der Berater bei der NFA registriert ist. Diese Gebühr darf das 15-fache der IBKR-Provisionen nicht überschreiten, und es wird keine Gebühr pro Handel erhoben, wenn der Kunde IBKR anruft, um einen Handel zu schließen.
Nach oben blättern- In vielen Staaten müssen sich die Berater registrieren lassen, wenn sie zahlende Kunden haben. Einige erlauben es den Beratern, eine minimale Anzahl von zahlenden Kunden zu haben. Die Vorschriften sind von Staat zu Staat unterschiedlich. Nevada hat uns beispielsweise mitgeteilt, dass Personen mit Wohnsitz in Nevada eine Zulassung als Anlageberater benötigen, um an diesem Programm gemäß NRS 90.330 teilnehmen zu können. Sie müssen die Vorschriften Ihres Staates und die Ihrer Kunden prüfen, um festzustellen, ob Sie sich registrieren lassen müssen.
- Für die Berechnung der Performancegebühren wird der Gewinn und Verlust bei Devisengeschäften nur an den Tagen berücksichtigt, an denen die Position entweder eröffnet oder geschlossen wird, und schließt die Auswirkungen von Wechselkursschwankungen zwischen diesen Tagen aus. Am Eröffnungs- und Schließungstag wird die G&V auf der Grundlage der Differenz zwischen dem Handelspreis und dem Umrechnungskurs am Tagesende berechnet.
- Die Aufschläge für Berater sind auf das Dreifache der IBKR-Provision begrenzt, wenn der Kunde einen Kontostand von weniger als 25.000 USD hat.
- Von Kundenkonten mit einem Guthaben unter 3.000 USD werden keine Beratergebühren abgezogen.
- Die automatische Rechnungsverarbeitung läuft nur an US-Geschäftstagen.
- Bitte beachten Sie, dass IBKR, wenn Sie sich entscheiden, Ihren Berater über eine dieser automatischen Abrechnungsoptionen zu bezahlen, den Betrag der Gebühr während des Abrechnungszeitraums für den Berater berechnet und einbehält. Dies ermöglicht es den Beratern, die geschuldeten Gebühren von einem Konto einzuziehen, das die Beratungsbeziehung während eines Abrechnungszeitraums beendet.
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