Veröffentlicht - Dezember 2, 2022 @ 1:00 PM (EET)

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Die Verbraucher auf der ganzen Welt sind inzwischen nur allzu vertraut mit dem Begriff Inflation, der den stetigen Anstieg der Preise für Waren und Dienstleistungen beschreibt und alle Bereiche der Wirtschaft betrifft.

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Während die Unternehmen mehr als zwei Jahre nach der Pandemie mit der Unterbrechung der Lieferkette kämpfen, ist klar geworden, dass man mit einem Dollar heute nicht mehr den gleichen Wert an Waren kaufen kann wie vor der COVID-Krise.

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Eine Möglichkeit, dies zu vermeiden, ist die Absicherung gegen die Inflation.

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ABSICHERUNG ERKLÄRT

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Auf den Finanzmärkten von Händlern und Anlegern angewandt, ist Hedging eine Methode zur Risikominderung, bei der eine Gegenposition auf dem Markt eröffnet wird, um etwaige Verluste aus der Hauptposition auszugleichen.

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Die Verringerung des Risikos durch Absicherung führt jedoch in der Regel auch zu einem geringeren Gewinnpotenzial. In der Anlagewelt müssen daher verschiedene Instrumente strategisch eingesetzt werden, um eine wirksame Absicherung zu erreichen.

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Hier sind einige Möglichkeiten, sich gegen die Inflation abzusichern:

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GÜTER

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Traditionell ist Gold ein sicherer Hafen, wenn die Inflation steigt oder die Zinsen niedrig sind. Die einzige Möglichkeit, in Gold oder andere Rohstoffe zu investieren, besteht darin, sie über börsengehandelte Fonds zu kaufen.  

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Im Gegensatz zu Soft Commodities wie Weizen oder Rindern und Energieprodukten wie Erdöl und Erdgas haben Anleger auch die Möglichkeit, physisches Gold oder Aktien von Goldminengesellschaften zu kaufen und zu halten.

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Ein börsengehandelter Fonds, in den zu investieren sich lohnt, ist der iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust. Anleger sollten jedoch die Volatilität von Rohstoffinvestitionen beachten, da diese weitgehend von Nachfrage- und Angebotsfaktoren abhängen.

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TIPPS

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Inflationsgeschützte Schatzpapiere sind eine Art von US-Staatsanleihen, die indexiert sind und den Anstieg und Fall der Inflation widerspiegeln, um die Anleger zu schützen.

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Das heißt, wenn die Inflation steigt, steigt auch der Zinssatz, und wenn eine Deflation eintritt, sinkt der Zinssatz.

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Da TIPS von der US-Bundesregierung unterstützt werden und sich entsprechend dem Verbraucherpreisindex (CPI) entwickeln, sind sie eine der sichersten Anlageformen und eine einfache Möglichkeit für Anleger, ihr Portfolio zu diversifizieren.

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DERIVATE / INFLATIONSSWAP

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Bei einem Inflationsswap handelt es sich um einen Derivatkontrakt, der zwischen zwei Vertragspartnern abgeschlossen wird, um das Inflationsrisiko durch den Austausch von festen Cashflows zu übertragen.

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Im Gegensatz zu anderen börsengehandelten Derivaten können Inflationsswaps nur außerbörslich gehandelt werden und dienen speziell dazu, das Inflationsrisiko von einer Partei auf eine andere zu übertragen.

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Inflationsswaps können ein nützliches Instrument für Anleger sein, um Preise festzuschreiben und sich gegen ungünstige Bewegungen der Zinssätze abzusichern und Derivate noch preiswerter zu machen, außerdem können Anleger sie oft auf Marge kaufen, was bedeutet, dass Händler geliehene Mittel verwenden, um sie zu kaufen.

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CRYPTO

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Es bleibt abzuwarten, ob Kryptowährungen langfristig als zuverlässiger Inflationsschutz dienen werden.

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Trotz des Versagens von Bitcoin bei der Bekämpfung der diesjährigen galoppierenden globalen Inflation sagt Amy Arnott, Portfoliostrategin bei Morningstar: "Bitcoin sollte theoretisch vor Inflation schützen, weil das Angebot begrenzt ist."

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Steven Lubka, Geschäftsführer für Privatkunden bei Swan Bitcoin, ist der Meinung, dass Kryptowährungen eine gute Absicherung gegen die Inflation sind, da sie keine Wartung erfordern und weniger Risiken bergen als andere Strategien gegen Preisschwankungen.

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AKTIEN

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Auch wenn Aktien kurzfristig von ängstlichen Anlegern in Mitleidenschaft gezogen werden können, ist ein gut strukturiertes Wertpapierportfolio langfristig ein hervorragendes Mittel zur Absicherung gegen die Inflation.

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Historisch gesehen hat der Aktienmarkt, auch wenn er einen Abschwung erlebt, immer noch Renditen erzielt, die über der Inflation lagen, wobei die durchschnittlichen Aktienmarktrenditen in den letzten 95 Jahren 12,3 % pro Jahr erreichten.

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Sie können nicht nur über ein Rentenkonto oder ein individuelles Rentenkonto investieren, sondern auch ein Maklerkonto eröffnen, das Ihnen Zugang zu Investment-Apps bietet, die Sie bei der Auswahl Ihrer Anlagen unterstützen.

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