HSBC {{ m-tag option="price" ticker="HSBC" currency="USD" }}, Europas größte Bank nach Vermögenswerten, meldete für das 3. Quartal 2023 einen deutlichen Gewinnsprung. Der Gewinn der Bank nach Steuern stieg im Jahresvergleich um 235 % auf 6,26 Mrd. USD, verglichen mit 2,66 Mrd. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Die Zahlen blieben jedoch hinter den Markterwartungen zurück, was die Finanzgeschichte der Bank noch komplexer macht.

Finanzielle Schlüsselkennzahl:
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Der Gewinn vor Steuern der Bank stieg in diesem Quartal um 4,5 Mrd. USD auf 7,7 Mrd. USD, was in erster Linie auf ein höheres Zinsniveau zurückzuführen ist. Auch die Einnahmen stiegen von 3,23 Mrd. USD vor einem Jahr auf 7,71 Mrd. USD. Trotz dieser beeindruckenden Zahlen verfehlte die HSBC die Schätzungen der Analysten, die einen Gewinn nach Steuern von 6,42 Mrd. USD und einen Gewinn vor Steuern von 8,1 Mrd. USD erwartet hatten.

Besondere Faktoren, die den Gewinn beeinflussen:
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HSBC führte einen Teil des Anstiegs auf eine Wertminderung in Höhe von 2,3 Mrd. USD im dritten Quartal 2022 im Zusammenhang mit dem geplanten Verkauf ihres Privatkundengeschäfts in Frankreich zurück. Im ersten Quartal 2023 wurden jedoch 2,1 Mrd. USD zurückgebucht, da die Transaktion weniger konkret wurde.

Steigende Betriebskosten und Inflation:
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HSBC gab an, dass die Kosten in diesem Jahr voraussichtlich um bis zu 5 % steigen werden, wobei eine Übernahme nicht berücksichtigt wird. Das ist mehr als das bisherige Ziel von 3 %, was vor allem auf die steigenden Ausgaben für Technologie und Betrieb zurückzuführen ist. Die Bank erwägt außerdem, die Boni für ihre Mitarbeiter im vierten Quartal zu erhöhen.

Marktentwicklung und Aktienrückkauf:
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Die in Hongkong notierten Aktien der Bank fielen nach der Veröffentlichung der Ergebnisse um 0,26 %. HSBC kündigte einen erneuten Aktienrückkauf in Höhe von 3 Mrd. USD an, womit sich die Gesamtsumme der in diesem Jahr angekündigten Rückkäufe auf 7 Mrd. USD erhöht.
HSBC schüttete außerdem die dritte Zwischendividende in diesem Jahr in Höhe von 10 Cents pro Aktie aus, womit sich die Gesamtausschüttung in diesem Jahr auf 30 Cents pro Aktie erhöht.

Die Erträge der HSBC im dritten Quartal stiegen im Geschäftsbereich Global Banking and Markets um 2%. Dies war eine robustere Leistung als der 6%ige Rückgang des Konkurrenten Barclays, da das große Zahlungsverkehrsgeschäft der HSBC von höheren Zinssätzen profitierte.

Wealth Business & Asset Growth:
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Die Zuflüsse in das Vermögensverwaltungsgeschäft nahmen zu und erreichten im Quartal 34 Mrd. USD an neu angelegten Vermögenswerten. Die Vermögensbilanz wuchs im Vergleich zum Vorjahr um 12%.

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