Veröffentlicht - 15. Mai 2023 @ 11:15 PM (GMT+2 )
Diese Anlagestrategie, die häufig von Warren Buffett unterstützt wird, ist eine sichere Sache. Die letzten 16 Monate waren für die Anleger eine Herausforderung. Die Erwartung einer Rezession führte dazu, dass der S&P 500 zu Beginn des Jahres 2022 in einen Bärenmarkt fiel, und der allgemeine Index liegt derzeit 14 % unter seinem Höchststand. Dies entspricht einem Wertverlust von 6 Billionen Dollar, der durch wirtschaftliche Unsicherheiten ausgelöst wurde. Dennoch befindet sich der S&P 500 jetzt in Reichweite der Bullenmarktzone.
Ein Bullenmarkt wird üblicherweise als eine 20%ige Erholung von seinem Tiefpunkt definiert, und der S&P 500 hat sich derzeit um 16% von seinem Tiefststand im vergangenen Oktober erholt. Diese Entwicklung dürfte die Anleger begeistern. Historisch gesehen dauerte der durchschnittliche Bullenmarkt des S&P 500 seit 1957 1.960 Tage und brachte eine durchschnittliche Rendite von 184 %, wie aus den Daten von Yardeni hervorgeht.
Anleger können sich diese Informationen zunutze machen, indem sie in einen S&P 500 Indexfonds investieren.
Warren Buffett befürwortet häufig einen S&P 500 Indexfonds.
Als einer der erfolgreichsten Investoren ist er zu einer Leitfigur in der Finanzbranche geworden. Die Anleger verfolgen jede seiner Äußerungen und prüfen die von Berkshire Hathaway bei der US-Börsenaufsichtsbehörde eingereichten Formblätter (Form 13F), um Einblicke in die Aktie zu erhalten.
Buffett weist immer wieder darauf hin, dass ein S&P 500-Indexfonds für die meisten Anleger der optimale Einstieg in den Aktienmarkt ist. Buffett hält über Berkshire Hathaway zwei S&P 500-Indexfonds: den Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0,14%) und den SPDR S&P 500 ETF Trust.
Obwohl sie praktisch gleichwertig sind, bevorzuge ich den Vanguard ETF, weil er günstiger ist. Er hat eine Kostenquote von 0,03 %, was bedeutet, dass Anleger für ein Portfolio von 100.000 USD nur 30 USD an jährlichen Gebühren zahlen müssen. Der SPDR S&P 500 ETF Trust hat eine etwas höhere Kostenquote von 0,0945 %.
Das Anlageprinzip ist jedoch nach wie vor einfach: Der S&P 500 bildet die Performance von 500 bedeutenden US-Unternehmen ab. Seine Mitglieder sind in allen 11 Marktsektoren vertreten und umfassen eine Mischung aus Value- und Growth-Aktien.
Damit ist der Index ein Maßstab für die gesamte US-Wirtschaft, die größte der Welt. In den Worten Buffetts: "Seit 240 Jahren ist es ein schrecklicher Fehler, gegen Amerika zu wetten, und jetzt ist nicht die Zeit, damit anzufangen. Amerikas goldene Gans des Handels und der Innovation wird weiterhin mehr und größere Eier legen."
Historisch gesehen ist der S&P 500 eine zuverlässige Anlage.
Seit seiner Einführung im Jahr 1957 hat der S&P 500 in jedem rollierenden 20-Jahres-Zeitraum eine positive Rendite erzielt, und es gibt keinen Grund, ein anderes Ergebnis für die Zukunft zu erwarten. Dies bedeutet, dass jedem Anleger, der heute einen S&P 500-Indexfonds kauft, Gewinne praktisch sicher sind, solange er mindestens 20 Jahre lang investiert bleibt.
Buffett meint dazu: "Ich habe noch keine Zeit erlebt, in der es sinnvoll war, langfristig gegen Amerika zu wetten. Und ich bezweifle, dass irgendein Leser dieses Briefes in Zukunft eine andere Erfahrung machen wird."
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Indexfonds können geduldige Anleger zu Börsenmillionären machen.
Trotz mehrerer Bärenmärkte und Rezessionen in den letzten zwei Jahrzehnten hat der S&P 500 eine Gesamtrendite von 556 % (oder 9,9 % jährlich) erzielt. Auch wenn dies bescheiden erscheinen mag, kann der Zinseszinseffekt solche jährlichen Renditen über einen langen Zeitraum in beträchtliche Portfoliowerte verwandeln. Anleger, die konsequent in einen S&P 500-Indexfonds investieren, können mit ähnlichen Renditen rechnen.
Bei einer jährlichen Rendite von 9,9 % würde eine wöchentliche Investition von 125 USD in einen S&P 500-Indexfonds in einem Jahrzehnt auf 103.000 USD, in zwei Jahrzehnten auf 368.000 USD und in drei Jahrzehnten auf 1 Million USD anwachsen. Wie meine Mitarbeiterin Courtney Carlsen erklärte, hätte eine monatliche Investition von 500 Dollar in den SPDR S&P 500 ETF in den letzten 20 Jahren heute 375.000 Dollar eingebracht.
Das ist die Quintessenz: Anleger, die kontinuierlich in einen S&P 500-Indexfonds einzahlen und unabhängig von den Marktbedingungen konsequent investieren, werden mit ziemlicher Sicherheit in zehn (oder drei) Jahren wesentlich reicher sein. Da sich der S&P 500-Index einem Bullenmarkt nähert, ist dies ein günstiger Zeitpunkt, um mit dem Kauf eines S&P 500-Indexfonds zu beginnen (oder fortzufahren).
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